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中钢集团受困巨额银行债务逾期5年来负债率

2018-12-03 15:29:07

中钢集团受困巨额银行债务逾期 5年来负债率超90%

业内称,钢贸贷款风险扩大尚未见顶

央企钢铁行业“巨无霸”中钢集团百亿债务违约,一石激起千层浪。

23日,据消息人士透露,中钢集团欠贷涉9家银行,包括中行200亿元、交行150亿元、光大110亿元、国开行100亿元、农行90亿元、民生75亿元、浦发40亿元、北京银行30亿元、工行20亿元,总共780亿元。这一数据并未得到相关银行或中钢集团的证实。

不过,中钢集团方面否认了有数百亿元贷款逾期。中钢集团表示,中钢集团多措并举确保稳健发展。受国内宏观经济下行、钢铁市场持续低迷、银行信贷政策控制影响,公司面临着资金紧张的困难局面,存在个别资金回笼未按期到账的情况。中钢集团正视问题立足自身,采取多种措施提高经营获现能力,努力保证现金流的平衡。

工行相关负责人回应称,“中钢集团及其下属企业在工行的融资余额占中钢集团全部金融机构融资余额比重不足1.3%,目前,工行相关融资均未违约。”

交行目前并未针对该事件作出明确回应,但是,交行首席风险官杨东平在2014年中期业绩说明会上曾表示,该行上半年新增不良贷款仍集中于华东的钢贸行业,预计问题钢贸贷款还需要时间消化。“到年内甚至明年上半年,不良贷款可能还会继续小幅波动甚至上升,但资产质量总体可控。”杨东平说。

对于中钢集团面临的资金困境,也有消息人士透露,中钢集团不会破产,国务院已出面协调,待出台解决方案,很可能逾期贷款债务予以免除,并由中央向中钢集团注资200亿元,具体操作细节还不明确。

据了解,中钢集团曾是全球500强企业,但是,2008年之前粗放式扩张为其埋下了资金风险隐患。此前,中钢集团因收购山西中宇钢铁有限公司产生高达40亿的欠账,以及收购澳大利亚中西部矿业公司也造成了巨额亏损,由此间接引发了前董事长黄天文在2011年期间离职。

数据显示,自2009年以来,中钢资产负债率超过90%;在业绩方面,2013年中钢集团实现主营业务收入1400亿元,较2010年的1845.66亿元大幅缩减;2012年其资产总额为1091.44亿元,较2010年的1258.35亿元也明显缩水。

中诚信评级在一份报告中指出,“2013年中钢集团资产负债率达93.87%,全年实现营业总收入1404.74亿元,利润总额1.35亿元。目前看来,中钢集团资产负债率很高,经营面临很大流动性的风险。”因此中诚信评级的结论是:担保主体资质下沉,无法为本期债券提供有力担保。

实际上,从去年以来,国内钢贸行业风险就开始不断暴露,今年更有从华东地区向华北蔓延的趋势。在钢贸圈里,“跑路”、“断流”、“破产”等坏消息接连不断。业内分析人士指出,目前,中国钢贸企业销售收入与日本相当,平均资产负债率是84%,高于日本平均水平11个百分点,净资产周转率是11.58至13次,是日本的5.4至6.2倍,利润率却是日本的1%至13%。中国部分钢贸企业存在人为倒买倒卖制造收入的可能性,而这些收入利润率较低,必然会带来一些风险。

据悉,目前,在“调结构”的大背景下,大多数银行都在压缩钢贸授信总额,降低贷款集中度,不少地区由政府出面协调银行对钢贸逾期贷款的后续处置,尽可能减少抽贷行为,在具体的钢贸风险处置化解过程中,尝试“牵头行制度”、“名单式管理”。

东部地区某省银监局人士坦言,“过去在宽松的信贷环境下,钢贸商本能的投机意愿与商业银行天然的信贷扩张冲动一拍即合,在信贷资金助推下,钢贸信贷泡沫逐步产生并不断膨胀,在2011年达到顶峰,随后这几年风险开始暴露,尤其是涉及互保链产生多米诺骨牌效应,在经济下行期可能暴露的风险倍数放大,目前还未见顶。”(蔡颖)

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